20/05/2022 - 11:34
A gestão financeira de uma empresa é o núcleo mais importante, podemos dizer ainda mais, ela é responsável pela saúde de qualquer organização, isso porque, se houver qualquer erro ou falha, pode levar todo um império à falência.
Assim como na vida pessoal, a gestão financeira de uma empresa precisa de planejamento, conhecimento e vontade de fazer valer a pena. Ter pessoas confiáveis ao lado também é um diferencial, como os contadores, seja terceirizado ou não. São eles que vão auxiliar na tomada de decisões, nas transações financeiras e principalmente no pagamento de impostos.
As finanças ainda são um assunto delicado, principalmente para as pequenas e médias empresas, pois pode determinar se vão seguir em frente ou fracassar nos primeiros anos. Um estudo feito pelo Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas (SEBRAE) concluiu que um dos principais motivos do encerramento das atividades de diversas empresas no país é pela falta de uma gestão financeira responsável.
Neste artigo, vamos entender o que é gestão financeira, como aplicá-la em seu negócio e os principais erros cometidos na hora de organizar a vida financeira da sua empresa. Confira!
O que é gestão financeira na prática?
O que faz a gestão financeira é trabalhar com diversos processos de organização dos valores que entram e saem de uma empresa e administrar fatores decisivos, como análises, planejamentos, controles de atividades financeiras, registro de cobranças e responsabilidades com o governo.
Com esse conjunto de ações, a empresa vai saber exatamente todo o montante que entra, o que sai, dessa forma, entender quais as decisões mais assertivas devem ser tomadas e em que momento. Com esse olhar, é possível traçar metas, definir prazos, realizar compras e analisar os cenários possíveis na hora de decidir os próximos passos.
A gestão de finanças funciona dessa forma e por esta razão é super necessária dentro de qualquer negócio, seja ele grande ou pequeno.
Comece evitando os principais erros na gestão financeira
Alguns erros são cruciais e podem levar o empreendimento à falência em poucos meses, tais como:
- • Não separar contas pessoais das profissionais: este é o principal erro, justamente porque gastar o dinheiro que deveria se direcionado para os gastos da empresa, é grande probabilidade de se formar uma “bola de neve”;
- • Não realizar planejamento financeiro: entender o destino dos valores arrecadados é importante para traçar planos futuros;
- • Não acompanhar todas as ações da empresa: o dono deve sempre estar presente na tomada de decisões da empresa, dessa forma, acompanhar todas as ações dentro dela;
- • Não controlar estoque, em caso de vendas de produtos: Tenha o controle do estoque, principalmente se sua loja for online, não disponibilize mais no site do que há disponível em estoque, pois você terá que devolver o dinheiro ou realizar a troca por outros produtos, caso o cliente realize a compra.
- • Não utilizar ferramentas tecnológica para ajudar a organizar a gestão financeira: programas de gestão financeira são excelentes para a organização de dados necessários para o funcionamento de negócios, então, faça o bom uso deles;
- • Não controlar o fluxo de caixa: o que entra e o que sai precisa ser definido detalhadamente, para que haja um controle exato e evitar perdas;
- • Registrar operações de forma errônea: entenda como as operações funcionam e evite erros desnecessários e que geram prejuízos, como por exemplo, confundir o preço dos serviços e produtos, custo de produção e etc.;
- • Cobrar o serviço ou serviço de forma errada: estude sobre o seu segmento para entender como precificar seu produto ou serviço de acordo com o mercado e não perder clientes ou ficar no prejuízo por isso;
- • Deixar as despesas fixadas em segundo plano: as despesas fixas estarão sempre por perto, então opte por pagá-las primeiro para assim você ter o maior controle de outras necessidades.
5 dicas para melhorar a gestão financeira da sua empresa
Como listamos acima os principais erros, a seguir iremos mostrar as melhores dicas para que você entenda como manter uma gerência financeira eficaz, de sucesso e altamente lucrativa.
Aplicando ao seu negócio cada dica que trouxemos, você vai começar a sentir a diferença.
Veja a seguir.
1. Organize o fluxo de caixa
O fluxo de caixa é o pilar de toda a empresa, por este motivo, deve ser controlado e analisado cotidianamente. Por ele ser um espelho do lucro que o empreendimento está gerando, é ele quem definirá as datas de pagamento das despesas fixas e flutuantes.
Cada pagamento tem uma data diferente para cair, como por exemplo o pagamento no cartão de crédito, que não entra na conta bancária na hora, o cartão de débito, que também leva um tempo para constar e o dinheiro, que entra no exato momento da compra.
Tendo em mente todas as datas e como cada forma de pagamento funciona, o controle do fluxo de caixa fica mais fluído e evita prejuízos e imprevistos ao negócio.
A dica qui é mapear todo o fluxo de caixa para uma visão mais analítica.
2. Saiba precificar
A precificação dos produtos ou serviços oferecidos ao cliente também faz parte da gestão financeira da marca em questão.
Para definir o preço das vendas negócio, deve-se guiar pelos pilares da precificação:
- • O valor da produção, da estruturação, dos custos e da margem de lucro;
- • Analisar o preço com o qual a concorrência está trabalhando;
- • Verificar os serviços que o negócio engloba, como atendimento, pós-venda, qualidade atribuída ao cliente, entre outros;
- • Considerar a quantidade de funcionários, como e quanto será o salário deles;
- • Definir as despesas fixas e variáveis, como: aluguel do imóvel, luz, água e comissões.
3. Gerencie os gastos e evite gastos desnecessários
É sempre bom tentar renegociar alguns gastos e cortar outros que não são tão necessários, sem prejudicar o funcionamento do empreendimento e nem o bem-estar dos colaboradores.
Veja abaixo quais são os gastos fixos e variáveis que devem ser anotados e monitorados de forma recorrente, para que o controle seja preciso. Fazer anotações comparativas também ajuda na manutenção dos gatos.
- • Gastos fixos: luz, internet, aluguel, plano de telefonia, máquinas de cartão de créditos e tarifas, lembrando que a variação da taxa Selic influencia muito em alguns negócios e pode ser definitivo para o sucesso de alguns deles;
- • Gastos variáveis: horas extras pagas a funcionários; matéria prima; custos com logística e entrega; comissão de vendas; taxas de remessa.
4. Faça o planejamento tributário
O planejamento tributário é fundamental para realizar o pagamento das taxas devidas e se manter sempre de maneira legal dentro do sistema de comércios do governo.
No Brasil, há quatro regimes tributários populares:
- • Simples Nacional;
- • Lucro Real;
- • Lucro Arbitrado;
- • Lucro Presumido.
A gestão tributária trabalha para entender as taxas, tentar reduzi-las e atribuir seu conhecimento em cada fase em que o empreendimento se encontra, para que a conversão das taxas aconteça de maneira saudável para a empresa.
Sonegar impostos é crime e pode levar uma marca à ruína, portanto é essencial ficar atento. Profissionais de contabilidade são excelentes para integrar o time de gestão tributária e manter sua empresa sempre dentro da lei.
5. Utilize ferramentas de gestão
A utilização de tecnologias de ferramentas de gestão são fundamentais para que o mapeamento seja feito de maneira eficiente e fluída.
O processamento mais funcional no mercado atualmente é o ERP, pois ele consegue trazer para as análises o fluxo de caixa, disponibiliza emissão de notas fiscais, gastos tributários, entre outras funções que vão auxiliar no planejamento financeiro da empresa.
Quais são os impactos de uma má gestão financeira
A má gestão de um negócio pode levar à falência, mesmo que seja um empreendimento de sucesso e que gera muito lucro aos seus fundadores.
Os principais impactos da má gestão são:
- • Descontrole financeiro
- • Perda de informações importantes
- • Dívidas que poderiam ser evitadas
- • Erro de cálculo sobre compra e venda de produto
A gestão financeira é a melhor aliada para chegar ao sucesso
A organização da vida financeira de uma empresa não é difícil, porém demanda disposição, vontade, tempo e investimentos.
A gestão financeira proporciona a garantia de sucesso de qualquer empreendimento. As grandes marcas trabalham dessa forma e são exemplos a serem seguidos.
Você tem aplicado as ações de gestão financeira na sua vida pessoal e no seu negócio? Repense as práticas que está utilizando e analise se estão gerando os resultados esperados.
