16/03/2023 - 11:08
Por Stefania Spezzati e John O’Donnell
Londres (Reuters) – A promessa radical da Suíça de socorrer o Credit Suisse deu ao banco em apuros a chance de ressuscitar de um colapso quase completo da confiança que abalou os mercados globais.
A medida, equivalente a um cheque em branco de um dos principais bancos centrais do mundo, lembra a promessa do ex-presidente do Banco Central Europeu, Mario Draghi, de fazer o que fosse preciso para apoiar o euro durante a crise financeira de mais de uma década atrás.
O Banco Nacional Suíço e o regulador financeiro do país, FINMA buscaram, em um comunicado conjunto na noite de quarta-feira, impor um limite a meses de especulação sobre o futuro do banco que culminaram em uma queda de 30% no preço de suas ações na quarta-feira.
“Se necessário, o SNB fornecerá liquidez ao CS”, disseram eles.
Nas primeiras horas desta quinta-feira, o Credit Suisse disse que estava tomando “ações decisivas” para fortalecer sua liquidez, exercendo sua opção de tomar empréstimos do Banco Nacional da Suíça em até 50 bilhões de francos suíços (54 bilhões de dólares).
A medida para apoiar o grupo visa conter uma crise de confiança no segundo maior banco da Suíça, resultante de anos de escândalos e perdas. É um passo abaixo de um resgate completo como os vistos durante a crise financeira de mais de uma década atrás.
Mas deixa o banco central firmemente comprometido caso a confiança no banco retome sua espiral. Enquanto isso, o Credit Suisse ainda precisa avançar com uma reestruturação radical que empreendeu em outubro para restaurar a lucratividade.
“EVITAR CAOS”
O resgate estatal ocorreu após um dos piores dias da história recente do banco, um episódio que abalou os nervos de políticos e banqueiros de toda a Europa.
“Você só pode aconselhar a Suíça a organizar rapidamente um pacote de resgate… para restaurar a confiança”, disse uma fonte do governo europeu, antes do anúncio. “O objetivo tem que ser evitar o caos.”
Há muito fonte de preocupação, os problemas do banco chegaram ao auge no ano passado em meio a uma tempestade de especulações nas redes sociais de que ele poderia entrar em colapso. Desde então, o Credit Suisse tem lutado para se recuperar depois que os clientes sacaram cerca de 120 bilhões de dólares no quarto trimestre.
A medida do banco central suíço visa espantar tais dúvidas. O Credit Suisse é o primeiro banco globalmente importante do ponto de vista sistêmico a receber uma tábua de salvação sob medida desde a crise financeira global de 2008.
As ações do Credit Suisse saltaram 32% na quinta-feira, refazendo as perdas de quarta.
Mas, embora o financiamento garanta o futuro do banco, pouco contribui para resolver a confusão estratégica do grupo e sua incapacidade de convencer investidores e clientes de que pode virar a página.
O banco tem buscado restaurar a lucratividade afastando-se dos bancos de investimento e negociando títulos para se concentrar na administração de dinheiro para os ricos.
O plano depende da capacidade do banco de encontrar patrocinadores para a divisão de banco de investimento que deseja criar, ao mesmo tempo em que é capaz de aumentar a gestão de patrimônio.
O banco viu a receita de negociação de ações e títulos cair 88% nos últimos três meses de 2022 em relação ao ano anterior, em parte porque os clientes migraram seus negócios para outro lugar, informou a Reuters no início de março.
Poucas horas depois do resgate, alguns expressavam ceticismo.
“Eles vão sustentar essa coisa e andar por aí como se estivessem vivos, mas basicamente será um banco zumbi controlado pelo Estado”, disse Thomas Hayes, presidente e membro administrativo da Great Hill Capital.
Um gerente de ações do Reino Unido disse que, embora o resgate possa interromper a queda nas ações do banco, o banco pode ser forçado a considerar a venda de negócios como seu braço suíço. Outros analistas disseram na quarta-feira que o banco pode precisar de um desmembramento.
Em sua declaração conjunta na quarta-feira, o Banco Nacional Suíço e o regulador financeiro FINMA disseram que a “turbulência atual no mercado bancário dos Estados Unidos” não terá qualquer repercussão para os bancos da Suíça.
(Por Noele Ilien, John Revill, Oliver Hirt, Tom Sims, Christian Kraemer, Sinead Cruise e Davide Barbuscia)
